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监管严格问责 两保险公司高管批量禁业
责编：陈凯欣
2025-06-11
近年来，我国保险行业的监管方式正在经历一场深刻变革。从过去侧重于对机构的处罚，转向对"关键少数"个人责任的追究，这一变化不仅体现了监管思路的转型，更预示着行业治理将走向新的发展阶段。
近期，金融监管部门对易安财险和华夏久盈资管两家保险机构及其相关负责人员作出了一系列严厉处罚决定。此举创下近年来保险行业针对个人处罚的最严纪录，彰显了穿透式监管的威力。
此次被处罚的两家保险公司均为原"明天系"旗下机构。通过股权转让、接管等方式完成改制后，这两家公司已实现经营主体的更新换代。但监管部门并未因公司更名而放松监管要求，而是继续追究原管理人员的责任，显示出金融监管的连续性和穿透力。
从处罚情况来看，受罚人员主要为两家公司的时任高管和中层管理者。他们的违法违规行为时间跨度长、涉及领域广、性质严重，反映出个别机构在内部治理和风险防控方面存在重大缺陷。
针对易安财险的调查显示，相关责任人存在资金运用违规、销售资质不合规、产品费率不当等多项问题。监管部门对李军等多名责任人员作出警告、罚款、撤销任职资格及禁业处罚。值得注意的是，原董事长李军在被处罚后仍担任其他公司高管，这暴露出个人职业操守方面的问题。
华夏久盈资管的违规行为主要集中在关联交易不实、资本运用失当等方面。监管部门对丁德胜等多名责任人采取了终身禁业的严厉措施，显示出对金融市场秩序的零容忍态度。
两家机构完成改制后，经营状况出现了一些积极变化。易安财险更名为深圳比亚迪财产保险有限公司后，在偿付能力、业务发展等方面展现出新的面貌。华夏久盈资管在股权变更后，管理规模持续扩大，市场地位进一步提升。
但从近期披露的信息来看，两家机构仍面临着一系列"旧账"纠纷诉讼。特别是易安财险的劳动纠纷案件金额高达两千余万元，显示出改制过程中的遗留问题不容忽视。
此次监管行动传递出明确信号：无论机构如何更迭、人员如何变动，只要存在违法违规行为，相关责任人都将被依法追究。这种追责机制的建立和完善，有助于强化从业人员的职业道德意识和合规经营理念。
业内专家认为，这一轮强监管举措体现了金融监管部门"强监管、防风险"的工作导向。北京大学应用经济学博士后朱俊生表示，通过对"关键少数"的严格问责，可以倒逼机构完善治理结构，压实高管责任，推动行业形成良性竞争环境。
长远来看，这种监管方式的转变将产生多重积极影响：首先，有助于督促保险机构建立健全内部制度，强化风险管理；其次，能够净化市场生态，为合规经营的企业创造公平的竞争条件；最后，通过提升行业透明度和稳定性，增强投资者和消费者的信心，为保险行业的高质量发展提供制度保障。
可以预见，在严格监管的推动下，我国保险行业将逐步告别粗放式发展模式，向着更加规范、健康的方向迈进。这种转变不仅有利于维护金融市场秩序，也将为整个金融体系的稳定运行奠定坚实基础。
